山西新闻网晋城频道讯 为提高风险防控水平，近期以来，农发行晋城市分行通过规范操作流程、组织学习教育、强化身份识别、积极扩大宣传等措施，不断加强反洗钱管理工作。

强化统筹组织，规范日常操作。一是落实责任分工。该行以反洗钱工作领导小组办公室为牵头部门，负责日常工作的具体组织与协调，加强组织领导，集中力量，分工协作，积极联系当地人民银行，确保各项工作有序进行。二是落实档案管理。采取“经常收集与定期收集、零散收集与集中收集”相结合的方法，将专业材料分类盒装、零散材料装夹保管，使整理后的工作资料做到分类准确、编排有序、目录清楚、装订整齐，确保了档案材料规范、齐全、完整。

总结典型案例，拓展强化思维。该行积极组织员工开展反洗钱警示教育，落实案例讲述、案例评析以及案例总结“三步走”原则，轮流安排营业柜面人员担任讲述人，选取具备典型性和适时性的反洗钱相关案例进行讲述、分析，该行员工在认真听取案例讲述后，针对重点、疑点开展交流讨论，拓宽反洗钱知识面，有力提高该行员工辨别客户资金交易涉及洗钱、恐怖融资等相关犯罪行为的能力。

加强账户管理，强化身份识别。一是严把客户身份准入源。该行严格遵守人民银行账户管理规定，对新建立关系客户完整、准确记录身份信息，对客户营业执照、企业法人、经办人、受益人身份进行联网核查，保障客户身份信息有效性与真实性。二是严把客户身份识别关。该行积极对非自然人客户开展身份识别，主动了解其业务性质、股权结构，及时更新受益所有人信息，并妥善保存相关资料，防范复杂股权或者控制权结构导致的风险。

积极扩大宣传，提高风险意识。一是注重网点阵地宣传。该行利用营业网点电子显示屏滚动播放反洗钱宣传标语，设立反洗钱宣传窗口，摆放宣传手册、折页和展板，向来行客户宣传反洗钱知识，为该行风险防控工作打下坚实基础。二是积极拓展行外宣传。在分发反洗钱宣传手册，深入普及反洗钱法规知识，使反洗钱工作深入人心，共同营造全社会良好的反洗钱氛围。三是做好宣传工作总结。宣传活动结束后，该行认真总结经验，收集、整理相关文字和图片资料，及时将特色宣传活动情况报送当地人民银行，为今后活动开展积累宝贵经验。该行在创新学习方式方法、完善账户监督管理模式、开展金融知识宣传活动等方面取得了良好成效，并将以此为基础，查找不足、提炼优点，全面提高网点反洗钱工作能力，有效防控金融风险。（田浩东 陈书博）