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晉城農商銀行推動客戶沙盤建設運行
山西新聞網晉城頻道訊 客戶是金融機構的核心競爭力，為有效促進客戶增長，加快存量客戶的潛力挖掘和資產提升，有效控制並降低客戶流失率，全面提升金融服務能力，晉城農商銀行結合實際，制訂出台了《客戶分級維護管理辦法》，建立了對公客戶沙盤營銷平台，以科技賦能業務發展，通過“三個明確”，推動現代化沙盤管理穩健運行。截至5月16日，晉城農商銀行存款余額166.17億元，較年初淨增15.28億元，對公存款余額62.37億元，較年初淨增4.08億元，新開立對公賬戶474戶，賬戶余額達7.97億元，萬元以下低余額賬戶戶數提升168戶，賬戶余額達0.9億元。
進行等級分類，明確星級標准。對客戶進行分類、分級管理，針對不同的客戶類型、客戶級別，為客戶提供差異化和個性化的服務，滿足客戶的金融需求。整體遵循“客戶分類、服務分層”的原則，通過為不同客戶提供針對性的服務達到客戶價值的最大化，進而提升管理效率。該行客戶分為對私客戶和對公客戶，劃分了零星級到七星級8個等級的客戶星級，客戶星級以月度為周期進行動態更新，並同步在沙盤平台中結合運用。
劃分崗位職責，明確過程監督。為確保客戶分級維護工作有序推進，責任明晰、取得實效，該行成立了客戶分級維護管理領導組。相關部門各司其職、各盡所能、守土有責、守土盡責，通過沙盤平台進行過程管理，共同推動管理維護工作有序進行。
建立客戶台賬，明確管戶人員。對全行所有對公賬戶明確了管戶人，按照層級將維護管理工作具體到每位員工、高管，劃分了詳細的客戶行業性質，建立起詳細的客戶台賬，並運用到沙盤平台中去，切實將沙盤管理工作落實、落細。目前該行存量對公客戶6000余戶，儲備客戶通過網格化營銷活動以行業客群的方式儲備客戶名單，目前已有儲備客戶1580余戶。
智能化的數字工具，不僅在於讓人一目了然，更關鍵是作出預測。在古代，行軍打仗要用到沙盤﹔如今，現代化銀行將以數據和技術能力打造沙盤地圖，甚至可以細化到運營、風控和營銷地圖。晉城農商銀行也在逐步運用這項金融科技，一步一步建立起屬於自己的現代“數字客戶沙盤”。（靳炎貝）
山西省政府法制辦
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